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山西省高院披露貸款詐騙案:罪犯以賭博為樂生活奢靡 造成晉中多家銀行損失2.5億元

編輯:佚名      來源:財經新聞網     

2020-01-19 13:45:10 

1月16日,山西省高級人民法院披露,山西省晉中市多家銀行被詐騙2.45億元,案犯韓某巍被判無期徒刑。NmX財經新聞網

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經法院審理查明,韓某巍,男,1981年10月出生,??莆幕?,住山西省晉中市。2014年至2015年間,韓某巍利用手里實際控制的12家公司向銀行循環貸款,并互相擔保,從多家銀行騙取貸款2.75億余元。NmX財經新聞網

判決書顯示,韓某巍實控的12家公司多為空殼公司,并沒有實際業務,其中兩家公司雖然有實際業務,但提供給銀行的貸款財務報表數據也差異極大。具體騙貸事實如下:NmX財經新聞網

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如圖所示,韓某巍共騙取古交阜民村鎮銀行1.25億元,晉中銀行9300萬元、榆次農商銀行3710萬元,左權農商銀行2000萬元,造成全部銀行損失2.5億元。NmX財經新聞網

據了解,古交阜民村鎮銀行是晉中銀行全資子公司,晉中銀行認繳金額2000萬元。NmX財經新聞網

被騙的多家銀行工作人員在出庭作證時表示,銀行已經做了貸款的“三查”,并在人行和工商部門查詢了相關資料,確認沒有問題之后才發放貸款。NmX財經新聞網

其中一名銀行員工表示,放款前,主要由信貸員去工商稅務查詢貸款公司資料,審查財務稅務報表,合格之后逐層上報,之后主要看購銷合同和公司經營主體是否一致。銀行在放款時,需要把錢打入購銷合同對方公司,隨后信貸員和主管將按月度、季度審核貸款公司情況。NmX財經新聞網

該名員工說:“對于購銷合同里的對方公司,我們不去了解,就是以購銷合同原件為主。”NmX財經新聞網

另一家銀行的情況稍顯復雜,銀行員工表示,該行曾調查過韓某巍公司的經營情況,但是沒有核實過貸款資料的真假。“人家上面領導放話了。”NmX財經新聞網

騙取貸款前期韓某巍還做少量的投資經營活動,但是沒過多久就放棄了。之后大部分貸款被韓某巍用于購置高中檔轎車及進行賭博消費。NmX財經新聞網

韓某巍稱,自己有21輛車,其中多輛登記在他人名下,并有4套房產,其中包括北京朝陽區富力城房產。韓某巍的朋友稱其經常去澳門賭博,輸在澳門的財產大約有3000萬。公安機關扣押在案的財產僅剩奔馳轎車兩輛、PIAGET手表一塊、項鏈一條、鉆戒一枚、手機六部。NmX財經新聞網

2015年11月,韓某巍在資不抵債,無力償還銀行貸款以及個人債務的情況下逃匿,一年半后,被遼寧省阜新公安機關抓獲。NmX財經新聞網

2018年12月,山西省晉中市中級人民法院審理此案,法院認為韓喜巍以非法占有為目的,編造虛假理由、使用虛假的經濟合同、證明文件,以自己公司名義或利用自己控制的空殼公司或冒用他人名義詐騙銀行貸款,并有逃匿、揮霍騙取資金的行為,其行為已構成貸款詐騙罪,判處韓某巍無期徒刑,剝奪政治權利終審,并處沒收個人全部財產。NmX財經新聞網

之后,韓某巍不服判決,向山西省高級人民法院上訴。2019年5月,韓某巍的上訴被山西省高院駁回,維持原判。NmX財經新聞網

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